Steuern sparen mit Immobilien: Diese Tipps sollten Sie kennen

Immobilien sind weit mehr als nur ein Ort zum Wohnen – sie sind eine attraktive Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen und dabei gleichzeitig Steuern zu sparen. Angesichts steigender Mietpreise entscheiden sich immer mehr Menschen dafür, in ein Eigenheim oder eine Eigentumswohnung zu investieren. Das hat gleich mehrere Vorteile: Neben der Sicherheit im Alter profitieren Eigentümer:innen von diversen Steuervorteilen, die der Staat bietet, um den Wohnungsbau zu fördern und Investitionen in den Immobilienmarkt zu unterstützen. Ob selbstgenutztes Wohneigentum oder vermietete Immobilien als Kapitalanlage – In diesem Ratgeber zeigen wir Ihnen, wie Sie effektiv mit Ihrer Immobilie Steuern sparen können.

Gerne unterstützen wir Sie beim Kauf einer Immobilie. Unsere Immobilienexpertinnen und -experten stehen Ihnen mit umfangreichen Services zur Seite. Kontaktieren Sie uns einfach – wir freuen uns von Ihnen zu hören.

Steuern sparen mit Immobilien: Das Wichtigste in Kürze

• Bereits beim Kauf der Immobilie können Sie Steuern sparen: Kaufnebenkosten wie Maklerprovision, Notargebühren oder Sanierungsausgaben können bei einer späteren Vermietung steuerlich abgesetzt werden.
• Mit Wohn-Riester-Verträgen sparen Sie nicht nur Eigenkapital an, sondern können auch bis zu 2.100 Euro jährlich steuerlich geltend machen – ideal für selbst genutzte Immobilien.
• Als Vermieter:innen profitieren Sie von zahlreichen Steuererleichterungen, etwa für Reparaturen, Darlehenszinsen, Verwaltungskosten und Abschreibungen.
• Eine Vermietung an Angehörige ermöglicht ebenfalls Steuerabzüge, sofern mindestens 50 Prozent der ortsüblichen Vergleichsmiete vereinbart sind.
• Denkmalgeschützte Immobilien bieten attraktive Sonderabschreibungen, die sowohl für Vermietung als auch für Eigennutzung gelten.
• Energetische Sanierungen werden vom Staat gefördert: Bis zu 20 Prozent der Kosten können Sie über drei Jahre steuerlich absetzen (maximal 40.000 Euro je Immobilie).

Steuern sparen schon beim Kauf der Immobilie

Bereits beim Kauf einer Immobilie gibt es zahlreiche Möglichkeiten, Steuern zu sparen. Einige der Kaufnebenkosten, die im Zusammenhang mit dem Erwerb entstehen, können steuerlich geltend gemacht werden, sofern die Immobilie später vermietet wird. Dazu zählen beispielsweise die Maklerprovision, Immobiliengutachten sowie Arbeitskosten für Immobiliensanierungen oder energetische Maßnahmen. Auch die Notargebühren für die notarielle Beurkundung der Eigentumsübertragung sind absetzbar.

Zusätzlich bieten Wohn-Riester-Verträge eine attraktive Möglichkeit, Eigenkapital für den Immobilienkauf anzusparen und gleichzeitig Steuern zu sparen. Die jährlichen Einzahlungen in einen Wohn-Riester-Vertrag können bis zu 2.100 Euro als Sonderausgaben abgesetzt werden – vorausgesetzt, die erworbene Immobilie wird später selbst bewohnt. Es lohnt sich, die verschiedenen Steuervorteile genau zu prüfen und einen Steuerberater bzw. eine Steuerberaterin zu konsultieren, um die möglichen Einsparpotenziale optimal zu nutzen.

Steuern sparen mit vermieteten Immobilien

Vermieter:innen haben eine Vielzahl von Möglichkeiten, mit ihrer Immobilie Steuern zu sparen. Besonders vorteilhaft ist, dass viele Ausgaben im Zusammenhang mit der Vermietung steuerlich absetzbar sind. Hier einige wichtige Positionen, die Sie in Ihrer Steuererklärung berücksichtigen können:

• Kaufpreis und Baukosten: Diese können steuerlich geltend gemacht werden.
• Reparatur- und Sanierungskosten: Aufwendungen für die Instandhaltung und Modernisierung der Immobilie lassen sich absetzen.
• Abschreibungen: Über die Anlage V können Sie die jährliche Wertminderung der Immobilie angeben. Der Wertverlust kann je nach Alter der Immobilie bis zu fünf Prozent und mehr betragen.
• Nebenkosten: Kosten wie Müllabfuhr, Heizung oder die Beschäftigung eines Hausmeisters bzw. einer Hausmeisterin können abgesetzt werden.
• Maklerkosten: Sowohl die Maklerprovision bei der Vermietung als auch die Inserierungskosten sind absetzbar.
• Hausverwaltungskosten: Kosten für die Verwaltung der Immobilie können ebenfalls steuerlich geltend gemacht werden.
• Darlehenszinsen: Sollten Sie einen Kredit für den Kauf oder die Sanierung der Immobilie aufgenommen haben, können die Zinsen als Werbungskosten abgesetzt werden.
• Kosten für Rechts- und Steuerberatung: Auch Anwalts- und Steuerberaterkosten im Zusammenhang mit der Vermietung können steuerlich berücksichtigt werden.

Mit diesen Absetzungen können Vermieter:innen Ihre Steuerlast erheblich senken. Wichtig ist, alle relevanten Kosten korrekt in der Steuererklärung anzugeben, um von den steuerlichen Vorteilen zu profitieren.

Steuern sparen durch Vermietung an Angehörige

Eine weitere interessante Möglichkeit, mit vermieteten Immobilien Steuern zu sparen, ist die Vermietung an Angehörige. Wenn Sie eine Immobilie an Familienmitglieder vermieten, können Sie Ausgaben wie Zinsen, Instandhaltungskosten oder Abschreibungen steuerlich geltend machen. Voraussetzung ist jedoch, dass die Miete mindestens 50 Prozent der ortsüblichen Vergleichsmiete beträgt. Liegt die Miete unter dieser Grenze, akzeptiert das Finanzamt die steuerliche Absetzbarkeit nur eingeschränkt. Wichtig ist, einen schriftlichen Mietvertrag abzuschließen, der den üblichen Marktstandards entspricht.

Andere Möglichkeiten zum Sparen von Steuern

Steuern sparen dank Immobilien mit Denkmalschutz

Für Immobilien in Sanierungsgebieten oder unter Denkmalschutz gibt es zusätzliche Steuervergünstigungen, die vom Gesetzgeber gezielt zur Förderung der Erhaltung historischer Bausubstanz eingeführt wurden. Steht die Immobilie unter Denkmalschutz, können Eigentümer:innen von Sonderabschreibungen profitieren, die es ermöglichen, einen Teil der Kosten für die Sanierung steuerlich geltend zu machen.

Gerade bei denkmalgeschützten Gebäuden, die besonders aufwendig in der Sanierung sind, bietet der Staat finanzielle Anreize. Die Bausubstanz muss erhalten bleiben, was oft spezielle Auflagen der Denkmalbehörde erfordert. So können die Besitzer:innen sowohl die Anschaffungskosten als auch die Sanierungskosten teilweise absetzen. Diese steuerlichen Erleichterungen gelten sowohl für Vermieter:innen als auch für Eigennutzer:innen, die ihre denkmalgeschützte Immobilie selbst bewohnen. Durch diese steuerlichen Anreize wird nicht nur die Erhaltung historischer Gebäude gefördert, sondern auch die anfallenden Mehrkosten für deren Sanierung ausgeglichen.

So können Sie bei der Grundsteuer sparen

Die Grunderwerbsteuer und die Grundsteuer werden von den Bundesländern bzw. Gemeinden individuell festgelegt. Während die Grunderwerbsteuer einmalig beim Kauf einer Immobilie anfällt, wird die Grundsteuer vierteljährlich erhoben. Ein regionaler Vergleich kann sich also durchaus lohnen, da die prozentualen Unterschiede erheblich sein können. Auch wenn die jährliche Einsparung bei der Grundsteuer auf den ersten Blick gering wirkt, summiert sie sich über die kommenden Jahre hinweg zu einem beträchtlichen Betrag, den Sie so einsparen können.

Bei uns erfahren Sie, wie Sie die Grundsteuer berechnen.

Energetische Sanierung als Steuersparmodell

Energieeffizienzmaßnahmen sind nicht nur gut für die Umwelt, sondern können auch steuerliche Vorteile bringen. Seit einigen Jahren gewährt der Staat Steuervorteile für energetische Sanierungen bei selbstgenutzten Immobilien. Dazu zählen Maßnahmen wie der Einbau moderner Heizungsanlagen, die Dämmung von Dach und Fassade oder der Austausch alter Fenster. Bis zu 20 Prozent der Sanierungskosten können über einen Zeitraum von drei Jahren von der Steuer abgesetzt werden, maximal jedoch 40.000 Euro pro Immobilie. Diese Förderung kann insbesondere bei älteren Immobilien erheblich zur Entlastung beitragen.

Steuern sparen beim Verkauf von Immobilien

Auch der Verkauf einer Immobilie bietet die Möglichkeit, Steuern zu sparen. Sollten Sie eine Immobilie nach zehn Jahren verkaufen, ist der Gewinn steuerfrei. Werden Immobilien jedoch innerhalb dieser Frist veräußert, fällt die Spekulationssteuer an. Eine Ausnahme besteht, wenn Sie die Immobilie mindestens im Verkaufsjahr und den zwei vorangegangenen Kalenderjahren selbst genutzt haben. Diese Regelung bietet vor allem für Eigennutzer:innen interessante Vorteile.

Immobilie kaufen und Steuern sparen mit KSK-Immobilien

Egal ob Sie eine Immobilie zur Vermietung oder als Eigenheim kaufen wollen – als Eigentümer:in haben Sie verschiedene Möglichkeiten, mit Ihrer Immobilie Steuern zu sparen. Als größte Immobilienmaklerin im Rheinland stehen wir von der KSK-Immobilien Ihnen bei jedem Schritt des Immobilienkaufs zur Seite. Von der ersten Immobilienbesichtigung bis hin zur erfolgreichen Schlüsselübergabe – unserer Expertinnen und Experten sorgen für einen reibungslosen Ablauf.

Die Inhalte dieser Webseite wurden mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt. Der Anbieter dieser Webseite übernimmt jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit und Aktualität der Ratgeber, die nur allgemeinen Informationszwecken dienen und keine Beratung oder Auskunft im Einzelfall darstellen.